ETFs
Clever investieren...
Ein ETF (Exchange Traded Fund) ist ein Anlageprodukt, das wie eine Aktie an der Börse gehandelt wird, aber die Eigenschaften eines Investmentfonds hat. ETFs sind dafür konzipiert, die Wertentwicklung eines bestimmten Index, Sektors, Rohstoffs oder einer anderen Anlageklasse nachzubilden. Sie bieten Investoren eine einfache Möglichkeit, in eine breite Palette von Vermögenswerten zu investieren, ohne jeden Einzelwert direkt kaufen zu müssen.
Wie funktioniert ein ETF?
- Indexabbildung: Die meisten ETFs zielen darauf ab, einen bestimmten Index abzubilden, wie zum Beispiel den S&P 500 oder den MSCI World. Wenn du in einen ETF investierst, erwirbst du Anteile an einem Portfolio, das die im Index enthaltenen Wertpapiere hält.
- Diversifizierung: Da ein ETF aus vielen verschiedenen Wertpapieren besteht, bietet er von Natur aus eine Diversifizierung. Das bedeutet, dass das Risiko auf viele verschiedene Unternehmen oder Anlageklassen verteilt ist, was das Risiko im Vergleich zum Kauf einzelner Aktien reduziert.
- Handel an der Börse: ETFs können den ganzen Tag über an der Börse gekauft und verkauft werden, genau wie Aktien. Dies unterscheidet sie von traditionellen Investmentfonds, die nur einmal täglich zu einem festgelegten Preis gehandelt werden.
- Kostenstruktur: ETFs haben in der Regel niedrigere Verwaltungsgebühren als aktiv verwaltete Investmentfonds, da sie passiv verwaltet werden. Dies bedeutet, dass sie nicht versuchen, den Markt zu schlagen, sondern einfach nur den Index nachbilden, was weniger Management erfordert.
- Transparenz: ETFs sind oft sehr transparent, da sie in der Regel täglich ihre Bestände offenlegen. Das ermöglicht es Investoren, genau zu wissen, in welche Vermögenswerte sie investiert sind.
Was macht ein ETF?
- Vermögensaufbau: ETFs ermöglichen es Investoren, mit einer einzigen Transaktion in ein diversifiziertes Portfolio zu investieren, was den Vermögensaufbau über Zeit erleichtert. Durch die Reinvestition von Dividenden und Kursgewinnen kann der Wert der Investition im Laufe der Zeit wachsen.
- Kostenoptimierung: Durch die niedrigeren Gebühren und die einfache Struktur sind ETFs eine kostengünstige Möglichkeit, in den Markt zu investieren. Das macht sie besonders attraktiv für langfristige Investoren, die ihre Kosten minimieren möchten.
- Flexibilität: Da ETFs an der Börse gehandelt werden, bieten sie Flexibilität in der Kauf- und Verkaufsstrategie. Investoren können beispielsweise Stop-Loss-Order setzen oder in kurzen Zeiträumen handeln, um von Marktbewegungen zu profitieren.
- Erschließung von Märkten: ETFs ermöglichen es Investoren, in spezifische Sektoren, Länder oder Rohstoffe zu investieren, die sie ansonsten schwer zugänglich oder teuer wären. Das macht es einfach, gezielte Anlageentscheidungen zu treffen.
Zusammengefasst sind ETFs ein vielseitiges Anlageinstrument, das sowohl für Anfänger als auch für erfahrene Investoren geeignet ist. Sie bieten eine einfache, kosteneffiziente und transparente Möglichkeit, ein diversifiziertes Portfolio aufzubauen und an den globalen Finanzmärkten teilzuhaben.
ETFs investieren in einen Korb von Wertpapieren, wie z.B. Aktien, Anleihen oder Rohstoffe. Dadurch bietet ein ETF Anlegern eine breite Diversifikation und verringert das spezifische Risiko einzelner Wertpapiere.
ETFs werden an Börsen gehandelt und können während der Handelszeiten leicht gekauft oder verkauft werden. Dies bietet Anlegern eine hohe Liquidität, da sie ihre Anteile zu aktuellen Marktpreisen kaufen oder verkaufen können.
ETFs veröffentlichen regelmäßig ihre Portfolios, sodass Anleger genau wissen, in welche Wertpapiere sie investieren. Diese Transparenz ermöglicht es den Anlegern, fundierte Entscheidungen zu treffen und das Risiko besser zu bewerten.
ETFs haben oft niedrigere Verwaltungskosten im Vergleich zu aktiv verwalteten Fonds, da sie einen passiven Anlageansatz verfolgen und versuchen, einen bestimmten Index nachzubilden. Dies kann zu niedrigeren Kosten für den Anleger führen.
MoneyMonkey - ETFs
AI & Big Data - ETF (WKN: A2N6LC)
WKN: A2N6LC
Fondsgröße: ca. 3,1 Mrd. EUR
Erträge: Thesaurierend
Dividende: –
Wertentwicklung: ca. 44 % (3 Jahre)
laufende Kosten: 0,35 %
Quelle: FWW Fundstars
Das Anlageziel besteht darin, die Wertentwicklung des Nasdaq Yewno Global Artificial Intelligence and Big Data Index vor Gebühren und Aufwendungen abzubilden. Der Index soll die Wertentwicklung der Aktien von Unternehmen aus Industrie- und Schwellenländern weltweit abbilden, die ein wesentliches Exposure in Bereichen mit Bezug auf künstliche Intelligenz, Datenverarbeitung und Datensicherheit haben. Zur Erreichung des Ziels versucht der Fonds den Index nachzubilden, indem er alle (oder in Ausnahmefällen eine wesentliche Anzahl der) Aktien im Index im gleichen Verhältnis wie der Index erwirbt.
- Nvidia
- Meta Platforms
- Alphabet A
- Amazon
- Apple
- Bank of America
- Microsoft
- Oracle Corp.
- Samsung Electronics
- Salesforce
Fondsmanagement: DWS Investments UK Limited
Vanguard FTSE ALL-WORLD Dividend - ETF (WKN: A1T8FV)
WKN: A1T8FV
Fondsgröße: ca. 4.4 Mrd. EUR
Erträge: ausschüttend (2x)
Dividende: >3 %
Wertentwicklung: ca. 26 % (3 Jahre)
laufende Kosten: 0,29 %
Quelle: FWW Fundsstars
Der Fonds ist bestrebt, die Performance des FTSE All-World High Dividend Yield Index nachzubilden. Hierzu legt der Fonds in allen oder praktisch allen Aktien an, aus denen sich der Index zusammensetzt. Der Index ist ein nach Marktkapitalisierung gewichteter Index aus Aktien von Unternehmen mit hoher und mittlerer Marktkapitalisierung in Industrie- und Schwellenländern.
- Broadcom Inc.
- JP Morgan Case Corp.
- Exxon Mobil Corp.
- Home Depot Inc.
- Johnson & Johnson Corp.
- Procter & Gamble Corp.
- Merck & Co. inc.
- AbbVie Inc.
- Samsung Electronics Co. Ltd.
- Toyota Motor Corp.
Fondsmanagement: The Vanguard Group Inc. Europe Equity Index Team
MSCI Emerging Markets - ETF (WKN: A12GVR)
WKN: A12GVR
Fondsgröße: ca. 45,1 Mrd. EUR
Erträge: Thesaurierend
Dividende: –
Wertentwicklung: ca. – 0 % (3 Jahre)
laufende Kosten: 0,18 %
Quelle: FWW Fundstars
Ziel ist es, die Wertentwicklung des MSCI Total Return Net Emerging Markets Index vor Gebühren und Aufwendungen abzubilden, der die Wertentwicklung der Aktien bestimmter Unternehmen aus Schwellenländern weltweit widerspiegeln soll. Bei den im Index vertretenen Unternehmen handelt es sich um Unternehmen mit hoher und mittlerer Marktkapitalisierung gemessen am Gesamtwert der frei verfügbaren Aktien eines Unternehmens im Vergleich zu anderen Unternehmen. Der Fonds versucht sein Ziel zu erreichen, indem er alle (oder einen repräsentativen Teil) Wertpapiere hält, aus denen der Index besteht.
- Taiwan Semiconductor Manufacturing
- Tencent Holding Ltd.
- Samsung Electronics
- Alibaba Group Holding
- Reliance Industries Ltd.
- SK Hynix Inc.
- Hon Hai Precision Industry
- PDD Holdings
- Meituan
- ICICI Bank Ltd.
Fondsmanagement: DWS Investments UK Limited